Table des matières
Les Sociétés Civiles de Placements Immobiliers ont connu un engouement grandissant ces derniers temps grâce à leur efficacité en termes de rendements atteints et de leur méthode de placement. Ceci a poussé plusieurs particuliers à investir et à se renseigner sur les placements en SCPI. D’abord, cela est une excellente façon de se construire un patrimoine immobilier et ensuite, les avantages fiscaux proposés par les SCPI ne sont pas négligeables. Néanmoins, il n’est pas aisé de tout comprendre sur les implications et les devoirs d’une SCPI.
Que faut-il savoir sur la SCPI ?
Tout d’abord, il est important de revenir sur les bases et d’expliquer clairement les objectifs et les buts d’une SCPI.
Ainsi, SCPI est l’acronyme de Société Civile de Placement Immobilier, il s’agit donc d’une institution qui donne la chance à des individus de placer leur argent ou investir dans plusieurs types d’immobiliers. L’objectif principal d’une société civile de placement immobilier est d’obtenir et acquérir un ensemble d’habitations et de structures immobilières pour pouvoir former un patrimoine immobilier à la longue et le gérer par la suite.
Afin de pouvoir réaliser cet objectif, la SCPI se porte garante de toute la gestion du patrimoine immobilier professionnel et va jouer le rôle de l’intermédiaire clé. Elle va donc collecter l’argent des investisseurs pour le placer et le distribuer dans ce patrimoine immobilier. Il faut savoir que l’investisseur à son mot à dire et peut jouir de certains droits selon le placement qu’il a décidé de faire. La société ne va être là que pour représenter l’institution qui distribue les loyers et avantages fiscaux. Ces derniers seront directement versés aux investisseurs.
De quelles façons peut-on investir dans une SCPI ?
L’investissement dans une SCPI n’est pas toujours identique et varie selon les choix des individus. En effet, il y a deux types d’investissement en SCPI. Il s’agit alors de :
- L’investissement en pleine propriété.
- L’investissement par démembrement temporaire.
L’investissement en pleine propriété est le mode d’acquisition le plus courant lorsqu’il s’agit d’investir dans un bien immobilier. Dans ce cas, l’investisseur devient pleinement propriétaire du bien immobilier, ce qui lui confère tous les droits et les responsabilités associés à la propriété. En ce qui concerne les SCPI, cela signifie que l’investisseur acquiert directement des parts de la SCPI et devient copropriétaire des biens immobiliers détenus par la société de gestion. L’investisseur peut bénéficier des revenus locatifs générés par les biens immobiliers, sous forme de dividendes distribués par la SCPI.
En revanche, l’investissement par démembrement temporaire est une approche plus complexe qui consiste à séparer temporairement les droits de propriété d’un bien immobilier entre l’usufruitier et le nu-propriétaire. L’usufruitier détient le droit d’utiliser et de percevoir les revenus du bien, tandis que le nu-propriétaire détient la nue-propriété, c’est-à-dire la propriété du bien sans pouvoir en jouir ni en percevoir les revenus. Dans le cadre des SCPI, cette méthode peut être utilisée pour permettre à l’investisseur d’acquérir uniquement la nue-propriété des parts de la SCPI, tandis que l’usufruit est détenu par un autre investisseur, souvent une institution ou une société spécialisée. Cette stratégie permet à l’investisseur d’acquérir des parts à un prix réduit, car il ne détient que la nue-propriété et n’a pas droit aux revenus distribués par la SCPI pendant la durée du démembrement. À l’expiration du démembrement, l’investisseur récupère l’usufruit et devient pleinement propriétaire des parts de la SCPI, ce qui lui permet de bénéficier des revenus futurs.
Quelles sont les différentes stratégies de placement en SCPI ?
L’objectif ici n’est pas de détailler les stratégies avec des chiffres, mais de mettre en avant les différentes approches que peuvent rechercher les principaux investisseurs.
Stratégie de rendement
Cette stratégie consiste à générer un revenu régulier provenant de vos investissements en SCPI, la stratégie de rendement est faite pour vous. Cette approche consiste à choisir des SCPI qui offrent un rendement attractif et stable. Vous pouvez privilégier des SCPI axées sur des biens immobiliers bien situés, avec des locataires solides et des baux de longue durée. En optant pour cette stratégie, vous pouvez bénéficier d’un revenu passif régulier, ce qui peut être idéal pour compléter vos revenus ou constituer une source de revenus supplémentaire à la retraite.
Stratégie de plus-value
Dans une approche de gains en capital à long terme, la stratégie de plus-value peut être adaptée à vos objectifs. Vous pouvez choisir des SCPI dont la valeur des parts est susceptible d’augmenter avec le temps. Pour cela, recherchez des SCPI investissant dans des secteurs ou des zones géographiques en croissance, avec une forte demande locative. Par exemple, des SCPI spécialisées dans les bureaux situés dans des quartiers d’affaires attractifs ou dans des régions en développement. En vendant vos parts à un prix supérieur à celui auquel vous les avez achetées, vous pouvez réaliser des plus-values significatives.
Stratégie de diversification
La stratégie de diversification vise à répartir vos investissements sur plusieurs SCPI, ce qui vous permet de réduire les risques liés à la concentration dans un seul actif ou secteur. Cette approche ne met pas l’accent sur des rendements spécifiques ou des plus-values à long terme, mais vise à diversifier pour investissements en jouant sur le type de biens ou les emplacements afin de minimiser les risques individuels.
